Предложение Канцлера юстиции о приведении Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, Закона о кредитных учреждениях, Обязательственно-правового закона и Закона о государственной пошлине в соответствие с Конституцией
Заседание: 15-й Рийгикогу, III-е заседание, пленарное заседание
Дата: 2024-05-13 18:04
Всего выступлений: 37
Состав: 15
Продолжительность повестки: 40m
ИИ резюме: 37/37 Выступления (100.0%)
Analysis: Structured Analysis
Время Выступлений Политиков
Политики
Анализ
Резюме
Первым пунктом повестки дня стало предложение Канцлера права привести Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, Закон о кредитных учреждениях, Обязательственно-правовой закон и Закон о государственной пошлине в соответствие с Конституцией. Согласно порядку проведения заседания, доклады были ограничены 20-минутными рамками, а члены Рийгикогу могли задать каждому докладчику один устный вопрос; обсуждение проходило с участием представителей комиссий и фракций, а повестка дня была открыта Канцлером права Юлле Мадизе в рамках совместного мероприятия. При этом была подчеркнута необходимость сбалансировать жесткие требования по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма с правами человека, правовой защитой и возможностью обращения в суд. Во второй части были представлены жизненные примеры проблемных ситуаций, когда закрытие счетов или ограничение определенных операций затрудняет надлежащее осуществление прав и обращение в суд. Обсуждение сосредоточилось на двух основных вариантах решения: во-первых, расширение возможностей наличного денежного оборота, и во-вторых, идея создания для каждого отдельного банковского счета, операции по которому контролировались бы по мере необходимости (в рамках рассмотрения судебных постановлений, трудовых доходов и государственных пошлин). Также было отмечено, что противоречия между директивами и регулятивные потребности со стороны государства требуют четкого руководства и сотрудничества с различными институтами.
Принятые решения 1
Предложение поддержали 65 членов Рийгикогу, при этом не было ни воздержавшихся, ни голосов против. Рийгикогу принял решение поручить Финансовой комиссии инициировать законопроект с целью приведения Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, Закона о кредитных учреждениях, Закона об обязательственном праве и Закона о государственной пошлине в соответствие с Конституцией.
Самый активный спикер
Варро Вооглайд (pid: ehjpLK1FIak) был определен как самый активный из привлеченных докладчиков. Он представляет преимущественно правоцентристское/консервативное движение, и его участие по существу сформировало первые обсуждения и вопросы, касающиеся правомерности и основных целей процессов принятия решений банками.
Esimees Lauri Hussar
ИИ резюме
Председатель Лаури Хуссар описывает содержание и процедуру рассмотрения пункта повестки дня: обсуждение предложения канцлера права о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, а также о приведении связанных с этим законов в соответствие с Конституцией. В обсуждении примут участие три докладчика (канцлер права, представитель Конституционной комиссии и представитель Финансовой комиссии), каждому из которых отводится до 20 минут. Член Рийгикогу может задать один устный вопрос. После этого он приглашает канцлера права Юлле Мадизе к трибуне.
Õiguskantsler Ülle Madise
ИИ резюме
Канцлер права Юлле Мадизе отмечает, что в связи с закрытием счетов ряда лиц и связанным с этим ограничением доступа к суду, требуется вмешательство Рийгикогу, и предлагает два решения: расширение оборота наличных денег или создание контролируемого общего банковского счета для всех граждан, который при необходимости можно отслеживать. Она также подчеркивает, что эти изменения должны быть приведены в соответствие со статьями 14 и 15 Конституции путем соответствующего внесения поправок в Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, Закон о кредитных учреждениях, Обязательственно-правовой закон и Закон о государственной пошлине.
Esimees Lauri Hussar
ИИ резюме
Председатель Лаури Хуссар поблагодарил выступающего, сообщил, что на очереди вопросы, и первым предоставил слово Варро Вооглайду.
Varro Vooglaid
Профилирование Fraktsiooni mittekuuluvad Riigikogu liikmedИИ резюме
Он в целом обращает внимание на проблему того, что закрытие банковских счетов без каких-либо доказательств вины или правонарушения может нарушать принципы недискриминации и презумпции невиновности, а в условиях монополизированной банковской сферы это может привести к социальной изоляции человека.
Õiguskantsler Ülle Madise
ИИ резюме
Канцлер права Юлле Мадизе подчеркнула, что противоречия между директивами ЕС создают проблемы с доступом к базовому платёжному счёту и банковским операциям, а также в сфере предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Она добавила, что Рийгикогу необходимо проконсультироваться с людьми, которые принимают эти решения и дают указания Финансовой инспекции, подчеркнув, что непрозрачная система может создать угрозу преследования людей.
Esimees Lauri Hussar
ИИ резюме
Председатель Лаури Хуссар приглашает Урмаса Круузе.
Urmas Kruuse
Профилирование Eesti Reformierakonna fraktsioonИИ резюме
Урмас Круузе спрашивает, означает ли банковская практика, при которой счет закрывается, а затем рассматривается возможность его повторного открытия, априори, что клиент не сможет открыть или заменить аналогичный счет в другом банке.
Õiguskantsler Ülle Madise
ИИ резюме
Из примеров, которые до нас дошли, следует, что в Эстонии, если один банк закрывает счет, другие банки обычно его не открывают. Однако в Финляндии людям всё же удавалось открыть счет.
Esimees Lauri Hussar
ИИ резюме
Председатель Лаури Хуссар просит Урве Тийдус подойти, чтобы выступить.
Urve Tiidus
Профилирование Eesti Reformierakonna fraktsioonИИ резюме
Урве Тиидус привела два примера мошенничества: в одном случае счет лица, переводившего деньги, был закрыт, но в отношении владельцев целевого счета никаких подозрений не возникло. Она также сослалась на пример Финляндии, где открытие счета, тем не менее, было возможно, и спросила, насколько широкое обобщение можно сделать относительно банков Европейского Союза и действуют ли они одинаково или по-разному.
Õiguskantsler Ülle Madise
ИИ резюме
Канцлер права Юлле Мадизе подчеркнула, что в случаях с жертвами киберпреступников вынесение обвинительного приговора и отслеживание преступления являются крайне сложными из-за юрисдикций третьих стран. Однако в других странах Европейского союза были внедрены решения, которые позволяют получить доступ к банковским счетам и выполнить требования как ЕС, так и США, и этот опыт можно было бы перенять у Финляндии, Литвы и Дании.
Esimees Lauri Hussar
ИИ резюме
Председатель Лаури Хуссар позвал Танеля Кийка на сцену и попросил его выйти.
Tanel Kiik
Профилирование Fraktsiooni mittekuuluvad Riigikogu liikmedИИ резюме
Танель Кийк задает вопрос об использовании наличных средств в контексте уплаты государственных пошлин, а также о том, какие препятствия существуют помимо законодательной базы и как это будет выглядеть на практике.
Õiguskantsler Ülle Madise
ИИ резюме
По словам канцлера юстиции Юлле Мадизе, эти проблемы можно решить путем внесения изменений в законодательство с минимальными рисками. Никто не поддержал увеличение расчетов наличными, и если государственные пошлины и прочие расчеты оплачиваются наличными, эти средства должны откуда-то поступать. В связи с этим следует больше, чем прежде, поощрять выплату заработной платы наличными, что дало бы налоговым органам интересную картину.
Esimees Lauri Hussar
ИИ резюме
Председатель Лаури Хуссар приглашает Майта Клаассена.
Mait Klaassen
Профилирование Eesti Reformierakonna fraktsioonИИ резюме
Он/Она поднимает вопрос о том, позволит ли закон о едином счете банкам отслеживать всю экономическую деятельность человека и не нарушит ли это его/ее основные права.
Õiguskantsler Ülle Madise
ИИ резюме
Если имеются серьёзные подозрения в отношении отмывания денег или финансирования терроризма, и обычный счёт закрыт, у человека остаётся счёт с ограниченным использованием; общество могло бы разрешить ограниченные операции, но банк обязан углублённо изучить и проверить источники дохода в случае чрезвычайного поступления средств, чтобы гарантировать законность дохода, уплату налогов и а также предотвратить использование этих денег для отмывания или содействия терроризму.
Esimees Lauri Hussar
ИИ резюме
Председатель благодарит и приглашает Эдуарда Одинетса.
Eduard Odinets
ИИ резюме
Эдуард Одинец поднимает вопрос о том, как контролировать транзакции, связанные с использованием одного счета, и следует ли законом четко определять разрешенные и запрещенные операции, или же это остается в компетенции соглашения между каждым человеком и банком. Кроме того, он подчеркивает необходимость защиты прав людей и ограничения банковского произвола.
Õiguskantsler Ülle Madise
ИИ резюме
Канцлер юстиции Юлле Мадизе подчеркнула, что банкам требуется четкое регулирование, которое бы их реально поддерживало, поскольку подозрение в отмывании денег или финансировании терроризма является разрушительным для банка, а подозрение в невыполнении обязательства должной осмотрительности также является тяжким. И если Рийгикогу выберет этот путь, то очень отрадно, что по крайней мере в общих чертах описано, какие меры могли бы ограничить использование этого счета.
Esimees Lauri Hussar
ИИ резюме
Председатель Лаури Хуссар предоставляет слово Айвару Кокку.
Aivar Kokk
Профилирование Isamaa fraktsioonИИ резюме
Айвар Кокк спрашивает, должен ли человек в случае заблокированного счета возвращаться в тот же банк, где у него был счет раньше, или же решением может стать обращение в другой банк.
Õiguskantsler Ülle Madise
ИИ резюме
Большое спасибо. Это одно из возможных решений. Ваше замечание абсолютно верно, и мы считаем, что такой клиент является затратным для банка, поскольку его нужно постоянно контролировать.
Esimees Lauri Hussar
ИИ резюме
Председатель Лаури Хуссар приглашает Анастасию Коваленко-Кылварт на сцену.
Anastassia Kovalenko-Kõlvart
Профилирование Eesti Keskerakonna fraktsioonИИ резюме
В данном выступлении ставится вопрос о том, возникли ли в связи с ограничениями на оплату госпошлин и штрафов наличными средствами ситуации, когда из-за неуплаты увеличиваются расходы судебных приставов, и были ли эти случаи каким-либо образом урегулированы.
Õiguskantsler Ülle Madise
ИИ резюме
Канцлер права Юлле Мадизе выразила благодарность и отметила, что, хотя в последнее время к канцлеру права не поступало обращений по поводу серьёзных проблем, Рийгикогу обладает правом решать, в какой степени следует поощрять использование наличных средств и насколько отдавать предпочтение безналичным расчётам. Она также поблагодарила за внимание к вопросу о штрафах, добавив, что порядочный человек штраф не получает.
Esimees Lauri Hussar
ИИ резюме
Председатель Лаури Хуссар благодарит Канцлера юстиции Юлле Мадизе и объявляет, что вопросов больше нет, а следующим приглашает к трибуне члена Конституционной комиссии Калле Лаанета.
Kalle Laanet
Профилирование Eesti Reformierakonna fraktsioonИИ резюме
Конституционная комиссия Рийгикогу обсудила предложение Канцлера права и единогласно поддержала его, назначив Калле Лаанета ведущим представителем, принимая во внимание различия в правах физических и юридических лиц, а также обеспокоенность по поводу ограничений на открытие банковских счетов.
Esimees Lauri Hussar
ИИ резюме
Председатель благодарит докладчика и предлагает публике задавать вопросы, после чего обращается к Варро Вооглайду.
Varro Vooglaid
Профилирование Fraktsiooni mittekuuluvad Riigikogu liikmedИИ резюме
Вооглайд поднимает вопрос о принципиальной приемлемости дискриминационного обращения в Эстонии, иллюстрируя свою мысль примером с кафе и подчёркивая, что аналогичное поведение в банковской сфере было бы неприемлемым, а принцип равного обращения должен действовать в отношении всех.
Kalle Laanet
Профилирование Eesti Reformierakonna fraktsioonИИ резюме
Калле Лаанет делится личной точкой зрения: если в обоих случаях речь идет о частном предпринимательстве, финансовое учреждение должно обосновать свое решение, и, если это не является государственной тайной, такой шаг был бы вежливым и корректным.
Esimees Lauri Hussar
ИИ резюме
Председатель Лаури Хуссар поблагодарил докладчика, объявил об отсутствии дальнейших вопросов и пригласил на трибуну Рийгикогу председателя Финансовой комиссии Аннели Аккерманн для представления обсуждения, прошедшего в Финансовой комиссии Рийгикогу.
Annely Akkermann
Профилирование Eesti Reformierakonna fraktsioonИИ резюме
Финансовая комиссия обсудила приведение письма канцлера юстиции в соответствие с Конституцией в связи с противоречиями между требованиями по предотвращению отмывания денег и директивами о платёжных услугах, и консенсусно решила поддержать предложение канцлера юстиции о приведении Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, Закона о кредитных учреждениях, Обязательственно-правового закона и Закона о государственной пошлине в соответствие с Конституцией, одновременно рассматривая создание социального счёта и его отправку на круг согласования в мае, а также дальнейшие шаги осенью.
Esimees Lauri Hussar
ИИ резюме
Председатель поблагодарил докладчика, сказал, что вопросов нет, объявил о начале прений и пригласил на трибуну Рийгикогу Андре Ханимэ, который представляет фракцию Социал-демократической партии.
Andre Hanimägi
Профилирование Fraktsiooni mittekuuluvad Riigikogu liikmedИИ резюме
Андре Ханимаги подчеркнул, что в случае неоткрытия или закрытия банками счетов возникают вопросы защиты прав человека и проблема социальной изоляции, в связи с чем крайне важно обеспечить открытие счетов при определенных условиях, создать институт финансового омбудсмена, а также провести обсуждение по поводу расширения компетенций Инспекции финансового надзора, поскольку обращение в суд зачастую является слишком дорогостоящим.
Esimees Lauri Hussar
ИИ резюме
Председатель Лаури Хуссар вынес на голосование принятие предложения и объявил, что если оно получит положительный голос Рийгикогу, Финансовая комиссия инициирует законопроекты для приведения Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, Закона о кредитных учреждениях, Закона об обязательственном праве, а также Закона о государственной пошлине в соответствие с Конституцией.
Esimees Lauri Hussar
ИИ резюме
Предложение получило поддержку 65 членов Рийгикогу, при этом не было ни воздержавшихся, ни голосов против, и Финансовая комиссия должна инициировать законопроект о приведении Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, Закона о кредитных учреждениях, Закона об обязательственном праве и Закона о государственной пошлине в соответствие с Конституцией.